1. 选择可信平台/中介

  • 正规平台：优先选择有信誉的OTC平台（如 Binance P2P、OKX P2P，Cardmost），而不是完全私下找人。

  • 中介/担保：如果是私下交易，尽量通过 托管（Escrow） 机制，避免一方先付钱却收不到币。

✅ 2. 风控与反诈骗

  • 常见骗局：假支付截图、假汇款单、资金回冲（PayPal、信用卡）、礼品卡盗刷。

  • 操作要点：收到款项一定要 确认到账且不可撤回，再放币。

  • 不要轻信过低的价格（明显低于市场），通常是诱骗。

✅ 3. 法律与合规

  • KYC/AML风险：匿名OTC交易可能触碰 反洗钱法（AML） 和 反恐融资法规。

  • 在一些国家，私下大额现金交易可能涉嫌违法。

  • 最好 控制交易额度，避免频繁大额收款引起银行调查。

✅ 4. 资金安全

  • 收款账户风险：频繁收取加密相关资金，可能导致 银行账户被冻结。

  • 加密钱包安全：使用独立的钱包地址，不要把大量资产放在热钱包或交易平台。

✅ 5. 谈判与合同

  • 大额交易（机构/矿工）：最好签订书面协议，明确数量、单价、交割时间。

  • 价格确认：双方应明确以哪个交易所的现价为基准，避免纠纷。

✅ 6. 心态与操作习惯

  • 不要贪图小便宜（低价诱惑往往伴随风险）。

  • 分笔交易，降低单笔风险。

  • 线下见面交易要注意人身安全（避免现金大额携带）。

📌 总结：
场外OTC交易的核心风险点在于 对手方信用 和 合规性。
👉 如果是小额玩家，建议优先用 大平台P2P；
👉 如果是大额交易（机构/矿工），一定要 签合同+托管+律师合规介入。